株式会社Mycat（東京都目黒区）は3月25日、退職金とiDeCoの受取方法を整理した資料「退職金・iDeCo受取の実態白書 2026」（全34ページ）を無料公開した。2026年税制改正で退職所得控除の重複適用期間が「5年から10年」に変わる点を踏まえ、改正前後の手取り差を条件別に試算している。
背景として、厚生労働省の就労条件総合調査では退職給付制度がある企業は74.9%で、このうち退職一時金のみが69.0%、退職年金制度導入は24.2%にとどまる。退職金の平均支給額は1,896万円（大学卒・管理事務技術職、勤続35年以上）とされ、受取設計の影響が大きい。
一方、iDeCo加入者は2025年に350万人を突破したが、受取時の情報は限られるとして、同社はタイミング設計、一時金・年金の併用比率、控除調整の考え方をケース別に提示した。条件によっては同じ戦略でも手取りが数十万円減る可能性があるとも記した。
今後は「10年ルール」下での最適化が焦点となり、個別の判断は税理士など専門家への相談が必要になりそうだ。
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ダウンロードURL: https://taisyoku.xyz/whitepaper/2026
コーポレートサイト: https://mycat.business
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PRTIMES
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【白書公開】「退職金・iDeCo受取の実態白書 2026」── 税制改正の影響と最適受取戦略