資産設計ツール開発のPhoenixConnectは3月7日、初期資金・想定年利・毎月の積立額・複利頻度を入力すると、将来の資産推移をグラフで可視化できる「複利計算 シミュレーション」を公開しました。老後資金「2,000万円」目標の到達可能性を数字で確認できるとしています。
同社によると、投資を始めた後も「毎月の積立で足りるか」「年利5％は現実的か」などの不安が残る背景に、将来金額を具体的に把握できていない点があるといいます。ツールはNISAや投資信託など長期運用を想定し、資金・利回り・時間・積立の関係を単純な入力で示す設計です。
複利は、運用で得た利益を元本に組み入れて再投資することで増え方が加速する仕組みです。同社は例として年利3％と5％の差は小さく見えても、20年後に資産差が大きく開くと説明し、利回りや積立条件の違いが長期でどの程度影響するかを比較できる点を特徴に挙げました。
今後は、家計の目標金額から積立額を逆算する使い方が広がる可能性があります。一方で試算は想定利回りに左右されるため、市場環境の変化も踏まえた前提条件の見直しが継続的な課題になりそうです。
AI生成記事のため誤りを含む場合があります
PRTIMES
PRTIMES
【複利計算 シミュレーション】老後2,000万円問題を“数字”で解決へ──積立・利回り・複利効果を一瞬で可視化する資産設計ツール公開