長岡FP事務所（東京都中央区銀座）は2026年5月27日、住宅購入・住宅ローン・生命保険・ライフプランに関する対話型RAG（回答時に社内資料を検索参照する仕組み）AIエージェント「Tally（タリー）」を公開しました。匿名・無料・登録不要で24時間利用でき、対話だけで家計のキャッシュフロー表を年単位で最大95歳まで自動生成します。
同社は、汎用AIが教科書的で中立的な回答に寄りやすく、個別条件に踏み込んだ助言が難しい点を課題として挙げます。Tallyは住宅専門FPとしての判断軸を反映するため、住宅購入・住宅ローン・保険・ライフプランに関する「20年分」の判断軸を体系化した独自文書群を都度参照して回答を生成します。
開発はフロントエンド、APIサーバー、システム指示、ナレッジソースまでインハウスで実装しました。人間のFPに予約して相談する心理的ハードルや勧誘への懸念で利用の入り口で立ち止まりやすい若年層に対し、相談の初動を作る狙いです。
今後はナレッジソースを追加し、法令改正や市場環境の変化に合わせて更新する方針です。現時点では超精密なキャッシュフロー表の作成は人間FPが必要としつつ、段階的にTallyのみで完結できる範囲を広げるとしています。
【関連リンク】
紹介ページ：https://gettally.jp
利用ページ：https://nagaokafp.co.jp/tally-chat.html
ウェブサイト：https://nagaokafp.co.jp
AI生成記事のため誤りを含む場合があります
PRTIMES
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【FP相談はAIに置き換わるか】長年の住宅相談実績を持つ独立系FP事務所が、RAG型AIエージェント「Tally」をフルスクラッチで開発公開